Private Equity in fondsgebundener Lebensversicherung
Was ist Private Equity?
Private Equity bedeutet Investitionen in die Finanzierung nicht börsennotierter Unternehmen mit Eigenkapital. Private steht dabei für den "nicht öffentlichen" Charakter der Anlageklasse Private Equity.
Das Gegenstück bildet das sogenannte Public Equity, also die Finanzierung über Eigenkapital, das an öffentlichen Börsen in Form von Aktienkapital aufgenommen wird. Equity unterstreicht den Eigenkapitalcharakter von Private Equity. Während Fremdkapital, das Unternehmen von Banken als Darlehen zur Verfügung gestellt wird, mit einer vorrangigen, festen Verzinsung abgegolten wird, nimmt Eigenkapital uneingeschränkt am Gewinn oder Verlust eines Unternehmens teil.
Der Eigenkapitalinvestor unterliegt damit einem höheren Risiko, da Verluste zunächst mit dem Eigenkapital verrechnet werden. Dementsprechend profitiert er bei positiver Unternehmensentwicklung weit über der dem Fremdkapitalgeber gewährten Verzinsung.
Nun gibt es in diesem Bereich eine Veranlagungsmöglichkeit für langfristig orientierte Privatanleger, die im Rahmen ihres Vermögensaufbaus die Rendite ihres Gesamtportfolios durch Beimischung von Private Equity steigern wollen (ab 5.000,-- Einmalerlag bzw. 100,-- monatlich).
Die Gelder der Anleger werden in eine Liechtensteinische Versicherung (Mindestlaufzeit für über 50-jährige 10, ansonsten 15 Jahre) über ein bewährtes Dachfondsprinzip in einen offenen Alternativen Investmentfonds investiert (Zielallokation 60%). Liquide Anlagen erfolgen überwiegend in indexbasierte börsengehandelte Investmentfonds (ETFs - Zielallokation 40%). So wird langfristig ein ausgewogenes Portfolio aus Private Equity Investments und ETF-Indexfonds (börsengehandelt) aufgebaut. Die beiden ertragsstärksten Anlageklassen Private Equity und Public Equity werden optimal kombiniert. Globale und asiatische Strategien können je nach Anlageziel individuell festgelegt werden. Eine breite Streuung wird durch Anlage in über 30 internationale Zielfonds erzielt. Es kommen bei jeder Investitionsentscheidung eindeutige Investitions- und Risikoregeln zur Anwendung. Ein Investitionsausschuss prüft und überwacht jede Ankaufsentscheidung der Private Equity Dachfonds.
Chancen für den Anleger:
- Überdurchschnittliches Renditepotential
- Professionelles Private Equity Dachfonds Management mit langjähriger Erfahrung sowie einem ausgeprägten Netzwerk im Private Equity Segment
- Kostenoptimierung durch weitgehende Thesaurierung und Reinvestition der Rückflüsse
- Steuerfreiheit der Kapitalgewinne nach gesetzlicher Mindestlaufzeit
Dieses Produkt empfiehlt sich bestens zur Diversifikation und somit zur Risikostreuung.
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